お客さまの声

ライフプランニング

(30代 K.E様)

FP協会のサイトから山下さんを知り、相談のお願いをしました。今後独身のままで生活した場合どうなるのかというモヤモヤがあり、実は「おひとりさまライフプラン」というメニューに惹かれて決めました。相談内容としては老後までの資産形成と保険の見直しをお願いをしました。とても気さくで話しやすく、初歩的なこともきちんと説明してくださいますし、その説明もとても分かりやすかったです。資産形成については今ある確定拠出の振り分け方にもアドバイスをいただき、また保険についても良いところ、悪いところの両方を説明してくださいました。悪いところを補完するよう全体的に整えてもらうことができて、とても満足しています。

ライフプランニング

(30代男性 S.T様)

老後のことが不安になり相談させてもらいました。
年金がいくらもらえるのか?貯金をどのようにしていくのか?
どれ位必要か?などグラフにしてわかりやすく説明してくれました。
お金の相談なので難しい話になると考えていたのですが、山下さんはとても話しやすく相談できました。今後ライフプランは変わっていくと思いますが、その時にはまた相談したと思います。

ライフプランニング

(30代 N様ご家族様)

結婚・出産を機に、夫婦それぞれ独身時代に加入した保険でいいのか?将来の教育費や貯蓄はどれくらい必要か?いつどのように用意すればいいのか?住宅購入資金はどれくらいかけられそうか?等々、ライフマネープランをプロに相談したいと考えていました。

保険屋さんの営業ではない、中立の立場で相談に乗って下さるFPさんを探して、日本FP協会のHPを見てみると、気さくそうな山下先生が目に留まりました。
料金設定が良心的で、庶民の家計相談にも乗ってもらえそう!と思ったのが決め手でした(笑)

実際にお会いすると、明るく話しやすく、難しい保険やお金の話もとても分かりやすく説明して下さいました。
上記の悩みは全て、書面にしてファイルにしてもらえ、何かあれば自分で見返すことができ、助かっています。
お金に関する将来展望が分かり、それをカバーする保険に変えることもでき、不安を解消することができました。
「ライフマネープランは、状況が変われば変化していくので、また何かあれば教えて下さいね」と言って下さり、その後も住宅ローンの相談にも乗っていただいたりし、これからも末長いお付き合いをお願いしたいと思っています。

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保険の見直し

(30代 W様ご家族様)

山下先生とは、市民講座での出会いをきっかけに保険の見直しをして頂きました。

なんとなく入っていた保険でしたが、これではもしもの時の為には足らないという事を丁寧に説明して頂き、数ある保険の中から家計に合ったものをご紹介頂きました。
一つ一つ解りやすく、何度も説明して頂き、良い保険を選ぶことが出来ました。今では心強い味方が出来たようで、安心して生活出来ています。
何度も自宅まで足を運んで頂きありがたかったです。山下先生に相談して本当に良かったと思っています。

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ライフプランニング

(30代 K様ご家族様)

マイホームを購入するにあたり、いくらまで借り入れすれば無理のない生活が出来るのか、ライフプランニングをしていただきつつ計算していただきました。

正直人生計画をアバウトにしか考えていなかったのですが、どの時期にお金がかかるかなど詳しく教えていただき、今後の生活など夫婦であらためて考えることが出来ました。
また、保険の見直しの際も、丁寧に説明していただき、そして一緒に悩み、納得いくものに絞ることができました。
私たちの話をじっくり聞いていただき、なおかつ楽しくご相談することが出来て本当に良かったです。

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住宅ローン見直し

(40代 S.O様)

円安が進み、生命保険の保険料が家計を圧迫していると思い、保険の見直しを依頼しました。

お会いして状況をお話している中で、「住宅ローンの借り換えをしていないのなら、保険の解約よりまず借入を見直ししましょう」ということになりました。
その後、主人が山下さんの言う通り動き15年間で300万円も安くすることが出来ました!!よかった~。
それで、借入を減らせたので、積立目的の保険を解約せずに済みました。

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保険の見直し

(30代 E.O様)

今まででたくさんの保険会社の方からお話を聞きましたが、どれも難しくてよくわからないまま加入していました。今回、里香さんに説明されて初めて保険の種類や意味が理解できました。
お話していても誠実さ、まじめさの伝わってくる、信頼できる方です。人生に関わる大事な保険を里香さんにお任せ出来て本当に良かったと思っています。

セカンドライフ プランニング

(50代 R.W様)

50代になってそろそろ自分の最終的人生設計をしなくては!とか終活をせねば!と考え始めてはみるものの、何をどこからどんな風に手を付けたらいいのか皆目解らない。

取敢えず、自分の年金と加入保険の事を見直してみるか・・・と思い立ち、山下りか先生の「年金講座」を聴講。先生の図解説付き講義は非常に解り易く、尚且「要不要」「貰える貰えない」の判別をバッサリやって下さる。お蔭で長年モヤモヤしていた年金の問題は霧が晴れた様に解明。この先生にならこの先に控える年金生活の不安だらけな行く末も一緒に考えて貰えるかも知れない!と思うが早いか、次週には先生と「楽しい終活プラン」を組み立てる作業に突入。生活の現状を色々面談して頂いた上で、現状推移で将来をシュミレーションして頂き、それから改善策を考えた上で理想型のシミュレーションを一緒に描いて具体的に見せて下さる。正直、現状を全くの第三者に丸ごと話すのは相当な勇気が要ります。
また講座の時同様、山下先生は駄目なものは改善!良いものは更に進め!無いもので必要なら対策を講ずる!本当にバッサリ!スッキリ!ガッツリ!より良いライフスタイルを一緒に考えて下さるのです。そして最も嬉しかったのは、一連の相談に乗って頂いた後、「これから長いお付き合いになりますので今後とも宜しくお願いします」と仰って頂いた事。
仕事の事、育児、趣味、人間関係の悩み等々、悩ましい事を相談する相手と言うのはアンテナを広げれば何処かに必ずいるものですが、自分の人生設計を相談する相手と言うのは早々存在するものではありませんし、相手を選びます。
突然の奇縁でしたが、山下先生にお会いして、その時はインスピレーションだけでご相談を持ち掛けてしまいましたが、今思えば、偶然の出会いは必然なり!だと思います。
そしてモヤモヤした不安だらけの終いの道筋が明確になって、尚且「楽しいイベントもいっぱい考えましょう!」と仰る山下先生のアドバイスで、夢の温泉旅行まで組込まれたベストライフが待っておる次第で、今更ながらワクワクドキドキな将来像が描けました。
素敵な方です!そしてバッサリ!スッキリ!物凄く爽やかで潔く相談に乗って下さる方です。これからも良き相談相手としてアドバイザーとして、お付き合い頂きたいと思っています。

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ライフプランニング

(40代 S.M様)

転職を機にご相談させていただきました。
ライフプランを相談することで、現状のままではいけないことを知り、見直しアドバイスをいただき、夫婦で意識改革をすることができました。
相談にのってくれた山下さんは、初対面でしたが、優しい人柄でしたので、安心して包み隠さず話が出来ました。

保険の見直し

(30代 F.K様)

今までの入院保険がずっと不安でご相談させていただきました。山下さんは、まずじっくり話を聞いてくれて、私のライフスタイルに合ったプランを見つけてくれました。
ご提案いただいた内容にも大満足で、やっと安心できました。

講座にご参加者様、保険の見直し

(50代 M.N様)

里香さんの年金講座を聞いて、全くわからなかった年金の仕組みを知り、これは私たち、中高年だけでなく子育て世代の20代30代の方々にもぜひ聞いてもらいたい講座だと確信しました。皆さん、1日でも早く講座を受けるべきですよ!

また、主人が独身の頃からの保険を継続していて、その保険が本当に無駄なものだと教えて頂き見直すことが出来ました。私自身の保険も見直しして頂き、本当に良かったと思っています。今までどんなに無駄な保険に入っていたのかわかりやすく、丁寧に、そして的確に教えて頂き本当にありがとうございました。
これからも末永くお付き合いしていきたいと思いますのでよろしくお願いいたします。

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